OCBC Ajak Nasabah Audit Portofolio Investasi Secara Mandiri

AKURAT.CO PT Bank OCBC NISP Tbk melalui layanan OCBC Premier Banking memperkenalkan Wealth Report, sebuah laporan analisis portofolio yang menjadi bagian dari proses Wealth Discovery. 

Inovasi tersebut memungkinkan nasabah melakukan evaluasi menyeluruh terhadap kondisi kekayaan dan investasi sebelum menentukan langkah investasi berikutnya.

Peluncuran Wealth Report menandai perubahan pendekatan layanan wealth management yang tidak lagi hanya berfokus pada penawaran produk investasi, tetapi juga membantu nasabah memahami kondisi portofolio secara komprehensif melalui analisis berbasis data.

Baca Juga: OCBC Tekan Bias Gender Lewat Kampanye 'BaiknyaBarengBareng'

Wealth Management Advisory Head OCBC, Diamond Stole mengatakan, keputusan investasi seharusnya dibangun berdasarkan data, profil risiko, dan tujuan keuangan masing-masing nasabah.

Keputusan investasi yang tepat harus didasari dengan data, disesuaikan dengan risk appetite dan aspirasi keuangan masing-masing nasabah. Lewat Wealth Report, nasabah dapat mengetahui bagaimana portofolio mereka dapat bekerja lebih keras untuk mencapai tujuan finansialnya.

"Sehingga, nasabah dapat lebih well-informed dan percaya diri dalam mengambil keputusan," ujar Diamond dalam media Gathering di Jakarta, Selasa (30/6/2026).

Melalui Wealth Report, Relationship Manager (RM) bersama nasabah dapat melakukan investment review sekaligus mengidentifikasi kesenjangan (gap) dalam pengelolaan aset agar potensi pertumbuhan portofolio dapat dioptimalkan.

Laporan tersebut memuat empat indikator utama, yakni Net Worth Report untuk menghitung total kekayaan bersih dan posisi liabilitas, Asset-Based Allocation serta Currency-Based Allocation guna melihat komposisi aset.

Kemudian eksposur terhadap mata uang asing, Asset Holding Report yang dilengkapi data unrealized profit/loss sebagai dasar evaluasi tiap instrumen investasi, serta Monthly Performance Tracking untuk memantau perkembangan imbal hasil maupun koreksi portofolio setiap bulan.

Premier Banking Segment Head OCBC, Stephanie Kristanto mengatakan, penguatan layanan tersebut menjadi bagian dari strategi perusahaan dalam menyediakan solusi keuangan yang lebih menyeluruh bagi nasabah prioritas.

"OCBC Premier Banking ingin menghadirkan ekosistem layanan yang mendukung setiap aspirasi finansial nasabah. Untuk itu, kami terus memperkuat produk Premier melalui solusi wealth dan keuangan holistik, berbagai privilese, dan kemudahan transaksi global untuk mendukung ambisi, gaya hidup, dan pertumbuhan bisnis nasabah," kata Stephanie.

Seluruh layanan wealth management tersebut juga telah terintegrasi secara digital melalui OCBC Mobile bagi nasabah dan RM Mobile bagi Relationship Manager sehingga proses pemantauan portofolio maupun konsultasi investasi dapat dilakukan lebih mudah.

Peluncuran Wealth Report hadir ketika kebutuhan masyarakat terhadap pengelolaan investasi berbasis data terus meningkat di tengah dinamika ekonomi global.

Volatilitas pasar keuangan, pergerakan nilai tukar, serta perubahan suku bunga membuat investor semakin membutuhkan evaluasi portofolio secara berkala sebelum menambah ataupun mengubah alokasi investasi.

Berdasarkan Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) 2025 yang diterbitkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) bersama Badan Pusat Statistik (BPS), indeks literasi keuangan masyarakat Indonesia mencapai 66,46%, sementara indeks inklusi keuangan mencapai 80,51%.

Data tersebut menunjukkan akses masyarakat terhadap produk keuangan terus meningkat, namun kebutuhan terhadap pemahaman pengelolaan aset masih menjadi perhatian utama.

Di sisi lain, data Bursa Efek Indonesia (BEI) menunjukkan jumlah Single Investor Identification (SID) pasar modal Indonesia telah melampaui 16 juta investor hingga 2025, mencerminkan semakin besarnya basis investor ritel yang membutuhkan layanan perencanaan keuangan dan evaluasi portofolio secara berkala.