Sun Life dan CIMB Niaga Perkuat Legacy Keluarga Lewat Solusi Keuangan Berdenominasi USD

AKURAT.CO Indonesia tengah memasuki fase penting dalam transfer kekayaan lintas generasi.

Wilayah Asia-Pasifik, termasuk Indonesia, berada pada awal periode alih waris terbesar dalam sejarah, seiring tumbuhnya keluarga mapan (High Net Worth) dan keberhasilan bisnis dalam satu dekade terakhir.

Tantangan utamanya adalah memastikan kekayaan dan nilai-nilai keluarga dapat bertahan dan berkembang untuk generasi berikutnya.

Menjawab kebutuhan tersebut, PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) meluncurkan dua inovasi produk berdenominasi dolar Amerika Serikat: X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super).

X-Tra Proteksi Waris USD menjadi solusi asuransi jiwa untuk memperkuat resiliensi ekonomi lintas generasi melalui manfaat perlindungan dan uang pertanggungan yang meningkat sesuai kebutuhan nasabah.

Sementara Si Super menawarkan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama, mendukung berbagai tujuan finansial mulai dari pendidikan hingga persiapan pensiun.

Kedua produk ini dirancang untuk membantu keluarga Indonesia membangun ketahanan finansial jangka pendek, menengah, hingga panjang, selaras dengan aspirasi masing-masing.

Baca Juga: Konflik PBNU, Kiai Imaduddin: Pimpinan PBNU Saat ini Tak Pantas Jadi Orang Tua

Transfer Kekayaan: Tantangan Keluarga Mapan dan Bisnis

Studi Legacy Planning Sun Life Asia 2025 menunjukkan:

• 70% keluarga mapan memprioritaskan kemapanan finansial,

• 56% ingin warisan mendukung pendidikan generasi berikutnya,

• namun hanya 38% yang memanfaatkan instrumen perencanaan warisan secara optimal.

Bagi keluarga pemilik bisnis, risiko semakin besar. Tanpa perencanaan suksesi yang tepat, bisnis yang dibangun puluhan tahun dapat menghadapi gangguan operasional, konflik internal, hingga penurunan nilai saat pergantian kepemimpinan.

Presiden Direktur Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, menyatakan, banyak keluarga belum memiliki strategi komprehensif untuk menjaga kesinambungan ekonomi lintas generasi.

“X-Tra Proteksi Waris USD menjadi fondasi resiliensi ekonomi keluarga, sementara Si Super mendukung perencanaan finansial dari waktu ke waktu. Keduanya merupakan kombinasi solusi yang relevan bagi keluarga yang ingin memastikan masa depan generasi berikutnya tetap terjaga,” ujarnya, Jumat (5/12/2025).

Diversifikasi Mata Uang untuk Resiliensi Kekayaan

Dengan meningkatnya aktivitas perdagangan internasional dan investasi global, diversifikasi mata uang menjadi semakin penting.

Data LPS mencatat simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh 9,45% (yoy) pada Juli 2025—indikasi meningkatnya lapisan keluarga mapan yang membutuhkan strategi perlindungan kekayaan yang menyeluruh.

Melalui dua produk baru ini, keluarga dapat memiliki aset berdenominasi USD yang lebih stabil dan terlindungi dari volatilitas mata uang, sekaligus mendukung perencanaan warisan yang komprehensif.

Dengan penetrasi asuransi Indonesia yang masih di bawah 3% PDB, ruang tumbuh masih sangat besar bagi asuransi sebagai instrumen strategis menjaga kontinuitas kekayaan lintas generasi.

Baca Juga: Toshiba Hadirkan Tren Japandi Lewat Pameran Japandi Style: The Art of Essential Living

Keunggulan X-Tra Proteksi Waris USD

Produk ini hadir dengan tiga pilihan plan: Prime, Signature, dan Excellence, dengan fitur unggulan:

• Perlindungan hingga usia 100 tahun dengan manfaat terus meningkat

• Booster Uang Pertanggungan 70% sejak tahun pertama (Signature)

• Pembebasan premi untuk 77 penyakit kritis

• Longevity Reward berupa manfaat tunai 20% dari UP awal (Excellence)

• Denominasi USD untuk stabilitas nilai dan diversifikasi portofolio

Sun Prosperity Prime (Si Super): Solusi Perencanaan Finansial Menyeluruh

Sebagai pelengkap solusi waris jangka panjang, Si Super membantu keluarga mengatur tujuan finansial di setiap tahap kehidupan. Keunggulannya meliputi:

• Tanpa pemeriksaan medis, sehingga akses lebih mudah

• Pilihan plan Super Start dan Super Growth untuk berbagai tujuan (pendidikan, pensiun, dan lainnya)

• Total Manfaat Tunai Tahunan hingga 213,75% dari premi tahunan

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, menegaskan, kedua produk ini tidak hanya memberikan perlindungan, tetapi juga memungkinkan legacy keluarga bertumbuh dalam mata uang global.

Mendorong Percakapan Terbuka tentang Legacy

Untuk meningkatkan literasi finansial, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga menghadirkan sesi edukasi Wealth Practice: “Legacy in Motion – The Art of Passing Values, Wealth, and Business” di ajang CIMB Niaga Wealth Xpo di Jakarta dan Surabaya.

Sesi ini membahas pentingnya membangun legacy sejak dini dan strategi perencanaan waris.

Kegiatan ini juga menghadirkan keluarga Ferry Salim dan Brandon Salim yang membagikan pengalaman mereka mengenai pentingnya komunikasi terbuka dalam perencanaan warisan—bukan hanya soal aset, tetapi juga nilai, transparansi, dan rasa saling percaya.

Selama acara, pengunjung dapat memanfaatkan Legacy Lounge, konsultasi notaris bersama Legacy Advisors, serta hadiah langsung berupa cashback bagi pembeli produk asuransi Sun Life dan CIMB Niaga.

Baca Juga: Standar eSIM Baru SGP.32 Buka Peluang Besar untuk Pasar IoT